AML formulář ke stažení zdarma (PDF)

AML formulář: PDF ke stažení zdarma

Praktickou kontrolu klienta a základní posouzení rizik lze zahájit pomocí připraveného dokumentu, který je k dispozici ke stažení ve formátu PDF. AML formulář slouží jako přehledná pomůcka pro shromáždění důležitých údajů o klientovi, účelu obchodního vztahu a okolnostech, jež mohou ovlivnit míru rizika. Po stažení lze soubor vytisknout, uložit do interní dokumentace nebo upravit podle konkrétní činnosti podnikatele či advokáta. Strukturované členění usnadňuje jednotný postup při identifikaci klienta, zaznamenání kontroly a následném vyhodnocení získaných informací. Dokument nenahrazuje individuální právní posouzení, ale pomáhá zachytit podstatné skutečnosti na jednom místě.

Co obsahuje AML formulář a jak se používá

• Údaje potřebné k identifikaci fyzické nebo právnické osoby a jejích zástupců.
• Informace o účelu a povaze obchodního vztahu včetně základního popisu zamýšlené spolupráce.
• Prostor pro posouzení rizikových faktorů, vlastnické struktury a případných neobvyklých okolností.
• Záznam o ověření totožnosti, použitých podkladech a datu provedené kontroly.
• Pole pro doplnění výsledku kontroly, přijatých opatření a podpisu odpovědné osoby.

Stažený dokument se hodí při navazování nového obchodního vztahu i při pravidelné aktualizaci klientských údajů. Vyplnění by mělo vycházet z aktuálních a ověřitelných podkladů; samotné zaškrtnutí polí nestačí, pokud okolnosti vyžadují podrobnější vysvětlení. Pro účely AML/CFT může advokát dále zohlednit některé veřejně dostupné seznamy rizikových zemí, například Public Ranking | Basel Institute on Governance, vždy však s ohledem na platné povinnosti a konkrétní případ. Při hledání vhodné struktury lze porovnat také ČAK AML formulář, zatímco vlastní záznamy je vhodné uchovávat po stanovenou dobu a chránit před neoprávněným přístupem. Před použitím se doporučuje ověřit, zda formulář odpovídá interním pravidlům, rozsahu činnosti a aktuálním právním požadavkům. Pravidelná kontrola omezuje riziko neúplné dokumentace a usnadňuje doložení provedených kroků při interním auditu nebo kontrole příslušného orgánu.